Bankacılıkta uyum riski ve regülasyon teknolojisi (Regtek) uygulamaları

---

Tezin Türü: Yüksek Lisans

Tezin Yürütüldüğü Kurum: İstanbul Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, İşletme Fakültesi Bölümü, Türkiye

Tezin Onay Tarihi: 2023

Tezin Dili: Türkçe

Öğrenci: ÇAĞLAR DÖNMEZ

Danışman: Davut Pehlivanlı

Açık Arşiv Koleksiyonu: AVESİS Açık Erişim Koleksiyonu

Özet:

Kamu, özel, kâr amacı güden veya gütmeyen her kuruluş uyum riskine maruz kalmaktadır. Bir kuruluşun yasalara, yönetmeliklere, standartlara, iç politika ve prosedürlere uymamasından kaynaklanabilecek potansiyel kayıpları belirlemesi ve değerlendirmesi kurumun hem finansal kayıp hem de itibar kaybı yaşamaması için önemlidir. Özellikle 2008 finansal krizinden sonra düzenlemelerin yoğun olduğu bankacılık sektöründeki uyum riski yönetiminde teknolojinin daha fazla kullanılması ihtiyacı ortaya çıkmıştır. Bankacılıktaki düzenlemelerin artması, teknolojik gelişmeler ve açık bankacılığın yaygınlaşmaya başlaması RegTech sektörünün büyümesine ve gelişmesine katkı sağlamıştır. Uyum, risk yönetimi, işlem izleme, yasal raporlama gibi çeşitli alanlarda çözümler üretilmesi uyum riski yönetimini kolaylaştırmış ve potansiyel kayıpları azaltmıştır. Bu çalışmada bankacılık sektöründe uyum riski ve denetimi, RegTech çözümleri ve uyum riski yönetiminde kullanım alanları değerlendirilmiştir. Bununla birlikte uyum riskinin bankacılık sektörüne maliyeti, bankalara verilen çeşitli cezalar, proaktif uygulamalar ve Wells Fargo vakası incelenmiş olup RegTech çözümlerinin uyum riski yönetiminin ayrılmaz bir parçası olması gerektiği, verilen ceza örneklerine bakıldığında finansal kayıpları önleyebileceği ve gelecekte dijital bankacılıkla birlikte kullanım alanlarının artacağı ve daha da yaygınlaşacağı sonucuna varılmıştır.